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Pianificazione finanziaria

La pianificazione finanziaria è quel processo che permette di programmare le azioni necessarie al raggiungimento di specifici obiettivi finanziari. Pianificare ci consente di mettere a fuoco le nostre reali esigenze, presenti e future, e allocare le risorse di conseguenza.

Vantaggi della pianificazione finanziaria

È la parte del mio lavoro in cui ascolto i tuoi bisogni, presenti e futuri, ed esamino insieme a te la tua situazione, al fine di pianificare le migliori soluzioni che ti conducano a soddisfare le tue necessità. Valuteremo i tuoi obiettivi e individueremo insieme le scelte più efficaci per raggiungerli.

La pianificazione finanziaria è utile a tutte quelle persone che vogliono tenere sotto controllo e ottimizzare la gestione delle proprie finanze, non solo per oggi, ma soprattutto per il futuro. E’ un’attività con la quale si individuano le migliori soluzioni su come soddisfare diverse necessità di una persona o di un’intera famiglia.

Ciò che tipicamente una corretta pianificazione finanziaria può fornire è:
  • Creazione e crescita di un patrimonio da impiegare per bisogni futuri (acquisto di una casa, istruzione per i figli, progetti personali, tranquillità economica).
  • Predisporre la previdenza complementare per la pensione
  • Pianificazione successoria per un migliore e meno oneroso passaggio generazionale.
  • Gestire efficacemente le proprie risorse economiche tra attivi (liquidità, investimenti) e passivi (mutui, prestiti, rischi di attività imprenditoriale).
pianificazione finanziaria famigliare

Come si svolge la pianificazione finanziaria?

  • Ascolto i bisogni tuoi e della tua famiglia, attuali e futuri
  • Individuiamo insieme i tuoi obiettivi, di breve e di lungo termine
  • Analizziamo la tua situazione e le tue disponibilità economiche (entrate e uscite), in modo da pianificare insieme le migliori scelte e il tempo che occorre per raggiungere gli obiettivi desiderati.
  • Troviamo insieme le soluzioni personalizzate per le tue necessità. Capiamo quali sono gli strumenti più efficaci e idonei per i tuoi bisogni e per arrivare ai tuoi obiettivi nel tempo stabilito (ad esempio: creiamo un portafoglio d’investimento personalizzato su misura per le tue caratteristiche, scegliamo la giusta copertura assicurativa, troviamo soluzioni di agevolazioni fiscali, soluzioni di tutela del patrimonio, ecc.).
  • Mi occupo del monitoraggio, controllando regolarmente l’andamento delle operazioni che abbiamo avviato, e le ricalibro insieme a te nel caso in cui dovessero sorgere nuove tue esigenze di vita.

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